Categories
Uncategorized

วิจัยการเงิน

ปิรามิด จากเว็บ Financial Legacy Advisors | Financial Pyramid

เดี๋ยวจะค่อยๆ แปลไทยนะ

01 FINANCIAL POSITION
ฐานะทางการเงิน

  • Cash reserve levels
    มีเงินสด หรือมีสินทรัพย์ที่เปลี่ยนเป็นเงินสดได้ภายใน 1 วัน เช่น เงินสด ทองคำ ของที่จำนำได้ สินทรัพย์ที่ดีราคาไม่ควรเสื่อมเร็ว การมีเงินสดมากพอส่งผล 5 อย่าง
    • มีความมั่นคงทางการเงิน
    • มีความพร้อมในเรื่องฉุกเฉิน
    • มีความพร้อมในการลงทุน
    • มีความสามารถที่จะบริหารหนี้ได้
    • มีความสงบทางใจ
  • Cash reserve strategies
    มีกลยุทธ์ในการเก็บเงิน ได้แก่
    • clear reserve policy
      กำหนดเป้าหมายการเก็บเงินที่ชัดเจน ระยะสั้น กลาง ยาว ต้องเท่า ดังนั้นเดือนนึงต้องแบ่งเท่าไร
    • prioritize budgeting for rererves
      แบ่งงบสำหรับเป็นเงินเก็บอันดับแรกเสมอ
    • diversify revenue streams
      สร้างรายได้หลายช่องทาง การรับเงินทางเดียวเป็นความเสี่ยงมาก
    • effective cost management strategies
      รายจ่ายควรสมเหตุผลกับ production
    • plan for contigencie
      มีแผลสำหรับเหตุฉุกเฉิน
    • invest wisely
      ลงทุนอย่างฉลาด เงินต้นไม่เสีย แบ่งส่วนกระจายความเสียหาย
    • communicate the importance of reserves
      ศึกษาเพิ่มเติม ปรับแผน ปรับพอร์ตวนไป
  • Debt management
    บริหารหนี้ ปิดหนี้ รู้วิธีเทคนิคการใช้บัตรโดยไม่เป็นหนี้
  • Cash Flow Management
    บริหารให้เกิด cashflow
  • Net worth
    รู้มูลค่าสินทรัพย์สุทธิ
  • Discretionary Income
    รู้รายได้หลังหักภาษี
  • Expected large inflow/outflow
    รู้รายรับรายจ่ายก้อนโตที่จะมาถึง
  • Lines of credit
    รู้วงเงินเครดิตที่ตัวเองมี

02 RISK MANAGEMENT

  • Life Insurance
    ประกันชีวิต
  • Disability Income Insurance options
    ประกันทุพลภาพ
  • Long term care
    แผนการดูแลเมื่ออยู่ในภาวะพึ่งพิง ช่วยตัวเองไม่ได้
  • Umbrella liability
    ประกันเรื่องซวย เช่น รถชนคน ถูกฟ้องต่างๆ
  • Deductibles vs. Cash Reserves
    การรับผิดส่วนแรก กับ การเก็บเงิน
  • Policy status
    มีประกันอะไรอยู่บ้าง
  • Policy loans
    กู้เงินในประกันได้เท่าไรบ้าง
  • Beneficiary
    ผู้รับผลประโยชน์ ใครบ้าง
  • Special Needs
    ความต้องการพิเศษอื่นๆ
  • Property and Casualty (Home and Auto)
    ประกันบ้าน ประกันรถ

03 WEALTH ACCUMULATION

  • Asset allocation – กระจายการลงทุน
  • Education Planning – วางแผนการศึกษา
  • Lump sum accumulation – ลงทุนเป็นก้อน
  • Options/restricted stock/non qualified deferred – ตราสารสิทธิ์ / หุ้นจำกัดเงื่อนไข / NQDC มีในฝรั่ง
  • Ongoing investment fees – ค่าธรรมเนียมรักษากองทุน
  • Risk tolerance – ความยาวสายป่าน ทนหุ้นตกได้นานแค่ไหน
  • Tax implications – ผลกระทบทางภาษี
  • Cost Basis – ราคาแท้จริงหลังบวกทุกอย่าง
  • Diversification strategies – แผนกระจ่ายเสี่ยง
  • Dollar cost averaging – ค่อยๆ ซื้อสะสม
  • Market Timing – เวลาเข้า เวลาออก

04 TAX PLANNING

  • Tax reductions – ลดภาษี
  • Tax deferral – เครดิตภาษี
  • Tax avoidance – แหกภาษี
  • Futures taxes dues – วันจ่ายภาษี
  • Withholding – หัก ณ ที่จ่าย
  • Tax diversification – กระจายภาษี
  • Qualified investments – ลงทุนที่รัฐรับรอง ไว้ลดภาษี
  • Non-qualified investments – การลงทุนเครดิตภาษี
  • Effects of liquidation – การชำระบัญชี
  • Filing status – สถานะทางภาษี
  • Business ownership – ความเป็นเจ้าของธุรกิจ
  • Non traditional ownership – ไม่ใช่เจ้าของแบบดั้งเดิม

05 RETIREMENT PLANNING

  • Minimum distributions
  • Pre-retirement strategies
  • 401Ks
  • IRA
  • Medicare/Medigap
  • Social security
  • Roth conversions
  • Income streams
  • Health care
  • Tax transitions
  • Risk tolerance
  • Timing issues

06 ESTATE PLANNING

  • Estate balancing
  • Capital transfer
  • Asset ownership
  • Trusts
  • Wills
  • Trust funding
  • IRD
  • Succession planning
  • Special needs dependents
  • Minor children
  • Generation skipping
  • Short term life expectancies
  • Estate liquidity

คำเพิ่งเคยเจอ